随着住房公积金事业的发展,全国同行业对业务资金管理的重视程度越来越高,同样的针对业务资金管理领域的各项理论研究呈现“百花齐放”的态势,特别在资金存储分级、资金使用预警、账户动态管理等方面更为突出。针对我中心实际情况,特别是信贷业务开展受整体房地产市场影响,资金池呈现高位运行的态势下,如何做好科学化资金存储,形成资金“水库”效应,更好地服务未来整体运营要求,中心党组要求在开展科学化存储调整的同时,同步开展资金存储理论性研究工作。
梯形存款策略原称梯形存款期限策略,目的是对利率波动的预测能力和保值技术能力的差异,采取相对稳健的资金存储方法,也称为期限间隔方法。但住房公积金的存储在追求增值收益稳健的同时,还要同时兼顾未来业务使用,特别是资金支出高需求月度的饱和支付能力要求,因此会计核算科在中心党组的指示下将原有梯形存款期限策略中着重于应对利率波动的目标转换为一方面应对利率波动风险,一方面结合中心业务月度支出比进行配置,力争形成专门针对住房公积金资金管理领域的专属理论策略,为正在开展的资金科学化调整提供有力的理论支撑。